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华澳融信:投资是一场马拉松 FOF/MOM将更适合未来市场变化

时间:2018-07-31 18:33    来源: 21世纪经济报道  

今年以来,随着金融去杠杆的推进,市场信用风险逐渐暴露,债券违约、资管计划违约、P2P暴雷等事件层出不穷,与此同时,资管新规以及配套细则全面落地,资产管理业务模式面临全面转型。

此种形势,对于符合新的方向和趋势的机构来说则意味着更广阔的机遇和空间。一些新兴的或者此前传统的金融格局中未被充分重视的机构开始变得更加活跃。

华翱资本是华澳融信旗下综合金融咨询服务高端品牌,致力于为高净值人群提供精益恒久、专业诚信的高增值的第三方资本管理咨询服务。据介绍,其管理团队均具备多年银行、券商、基金从业经验,以及国内资管机构管理经验,完美地将先进的经营理念融入国内金融行业的土壤。

近日,由21世纪经济报道主办、浦发银行联合主办的“2018中国资产管理年会”7月28日在上海召开,年会同时公布了2018(第十一届)中国资管“金贝奖”名单,华翱资本获得“2018最具潜力资产管理公司”的奖项。

2018第十一届中国资管“金贝奖”颁奖现场

 

与此同时,华澳融信CEO付怡出席了28日下午的“风口投资”主题论坛,并分享了其在当前市场环境下对于投资策略的观点。付怡表示,投资是一场马拉松,得审时度势、顺应市场、顺应趋势,五年、十年、二十年以后再看跑赢了市场,无论采取哪种投资策略,只要跑赢了市场那就一定是对的。他还认为,FOF/MOM这种类型的大资产类配置策略可能更适合未来的市场变化。

 

五大核心优势护航财富管理

作为一个新兴的第三方财富管理机构,华翱资本是华澳融信旗下的综合金融咨询服务高端品牌。致力于为高净值人群提供精益恒久、专业诚信的高增值的第三方资本管理咨询服务。


据介绍,华翱资本的品牌定位和业务模式主要是一对一的理财服务,即为每一位客户配备专属理财顾问与专业研究团队,为其制定目标明确且个性化的全面理财方案。覆盖内容包括创造更多财富、获得高品质生活以及财富传承等等。

其提供的专业咨询服务包括几大类:PE及另类投资,包括私募股权投资、私募股权基金、创新产品(如能源基金、消费基金等);固定收益,包括类固定收益、债券投资、精选固定收益组合、私募资产证券化;二级市场权益类,包括订制专户型、精选公私募基金、公私募基金组合、量化对冲投资;海外资产配置,包括海外房地产、海外私募股权基金/组合、类固定收益/组合、家族信托、高端医疗咨询、海外教育咨询。

付怡指出,相比于同行机构,华翱资本有五大优势,第一是态度,“君子爱财,取之有道”,关键是以什么样的方式获取财富,“我们从一开始的定位就是‘善金融’,不追求短期高回报,而是充分认识到市场有风险”,他说;第二是团队,华翱资本的研究范围涵盖宏观经济、二级市场、私募股权等领域,国内市场与海外市场兼顾。第三是人脉和项目资源,由于团队人员均是资深金融从业者,所以各方面资源都很深厚;第四是对宏观经济的独特风险把控以及至上而下的分析判断;第五是对服务的理解。

 

风控体系独特而严谨

在当前金融市场风险频出的大环境下,金融机构在投资的过程如何把控风险成为一个越来越重要的问题。

付怡表示,华翱资本有自己一套的独特的风险控制体系。首先,投资前会保持一种特别悲观的心态,把风险想得很严重,甚至会故意去寻找风险;其次,在机制上,像其他大型金融机构一样设有完备的四级风控体系,覆盖事前事中事后和募投管退全流程。他尤其指出,公司在风控设置上不同于其他公司的一点是,投资决策委员会具有最高权力,即使是大老板也没有一票赞成权。

北京华澳融信CEO、华翱资本品牌创始人付怡先生


付怡也表达了其对当前市场的投资策略的观点。他认为,FOF/MOM是最能适应将来市场变化的。有两个维度来理解这种策略:一是战略上,应该做好宏观分析,无论选择指数还是选择股票、债券、商品、海外,或者货币资产类的,应该有自己的一揽子策略组合。第二战术层面,市场瞬息万变,一个月、三个月等,针对既定的战略的宏观配置要做好战术上面的调整。

对于FOF/MOM未来的发展,付怡认为还有多方面需要完善。第一是需要引进真正的专业人才;第二是目前机构在管理机制方面,包括流程、内部策略需要完善的;第三是相关的法律法规上面也是需要完善的。第四是在投资者教育上面需要持续推进。

在众多的投资策略组合中投资人应该选择哪一种?付怡建议,专业的事交给专业的人来做。无论哪种类型的FOF,未来会面临社会化细分的变化,有的做指数的,有的可能做股票类的,有的做股权类的。个人投资者不要盲目自信自己投资的能力,更需要结合自己的投资逻辑去选择真正专业的机构,用利益共享、风险共担的方式把客户收益最大化。

付怡还表达了其对财富管理市场的看法。他指出,未来财富管理市场将有非常大的发展空间,2012年前后,接受专业财富管理机构服务的投资者不到2%,预计目前也仅5%左右,这与国外成熟市场相比差距很大,但同时也意味着更为广阔的空间。资管新规下,刚兑已经打破,未来10年,投资者的理念会发生很大变化,财富管理的概念也会从目前以投资为主拓展到包括家庭、事业、健康和生活体验等非金融服务在内的更广阔的意义上。与此同时,科技金融、智慧金融也会在其中扮演重要角色。

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